TFR funds vs funds managed by banks Negotiation
Ho trovato molto interessante l'editoriale di Marco Liera, pubblicato nell'allegato Plus24 del Sole 24 Ore di sabato 17 Marzo.
Tale editoriale è il prologo ad una serie di servizi che si trovano nelle prime pagine dell'inserto ed in cui vengono confrontate le soluzioni previdenziali oggetto di questo post.
Secondo Liera, chi aderisce ad al fondo negoziale della propria categoria con una linea bilanciata e lo tiene per 35 anni andrà a pagare in media lo 0,2% anno contro chi, scegliendo una Polizza Vita o un PIP, offerti dalle banche, pagherà un 2% all'anno. Ovviamente, a parità di cifra versata, se le spese sono maggiori, minore sarà la parte che effettivamente will be set aside for our retirement.
seems little difference, but if you look carefully, the solutions proposed by the banks, the cost 10 times more than the negotiated solutions.
But some may argue that banks offer advice to choose the product that best suits our needs, but are we sure that the solutions will be more efficient? Who will guarantee that we will get better results compared with a greater outlay?
Happy saving!
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